康宏MPF綜合指數7月回升1.05%

年內跌0.86%  打工仔今年蝕1,937

 

(2018730 ─ 截至7月25日,康宏MPF綜合指數報234.30點,按月升1.05%,年初至今跌0.86%;股票指數報254.36點,按月升1.24%,年初至今跌1.02%;債券指數報152.91點,按月跌0.01%,年初至今跌1.66%。按積金局截至2016年12月公布的強積金計劃成員數目419萬計算,今年以來打工仔每人蝕約1,937元。

 

美元資產成貿易戰中的避風港

中美貿易戰於7月正式展開,隨著關稅和貿易限制對企業盈利預期的衝擊逐漸浮現,中港股市持續受壓。此外,美國聯儲局將維持加息步伐不變,吸引資金持續流入具息差優勢的美元資產,美元持續偏強,令人民幣月內明顯轉弱,拖累人民幣及港幣貨幣市場基金本月份下跌1.26%,同時成為本月份最差的基金類別。

 

另一方面,美國股票基金表現持續亮麗,按月大漲4.53%,年初至今錄得7.23%的升幅。中國暫時未有進一步行動反撃美國開徵的額外關稅,市場轉移聚焦於即將公佈的企業業績,而銀行及科技企業業績普遍優於預期,令美股受支持。

 

康宏理財服務有限公司產品管理部董事鍾建強表示,中美貿易戰令市場波動,風險承擔能力較低的強積金計劃成員,可考慮軟性保證基金以管理風險,但需留意當中的保證條款。此外,中國經濟已不再完全依賴出口,內需成為另一個重要的動力引擎,長遠而言,中國經濟仍被看高一線,但要留意國內的信貸違約風險。風險承擔能力較高的計劃成員,長線可考慮中國股票基金。

 

強積金各類基金7月份表現摘要:

  • 股票基金:
    • 美國股票基金表現較好,按月升4.53%,年初至今升7.23%
    • 香港股票基金表現最弱,按月跌0.46%,年初至今跌2.04%
  • 債券基金:
    • 港元債券基金表現較好,按月升0.23%,年初至今跌1.29%
    • 人民幣債券基金表現最弱,按月下跌1.26%,年初至今升0.81%
  • 預設投資策略:
    • 預設投資的核心累積基金按月升1.93%,年初至今升1.47%
    • 預設投資的65歲後基金按月升0.51%,年初至今升0.05%

 

康宏MPF指數走勢圖

  • 數據來源:康宏資產管理有限公司基金研究部、積金局網站、湯森路透理柏
  • 編撰:康宏資產管理有限公司基金研究部
  • 免責聲明:本文內容僅供參考之用,不構成任何投資建議及邀約,請不要依賴本文作投資決定。投資涉及風險,基金過往業績數據並非未來業績的指標。康宏資產管理有限公司(「康宏」)已使用合理努力建立「康宏強積金指數」,惟康宏並不聲明、保證此等內容之準確性、完整性及正確性。

 

 

基金分類表現

基金類別

按月變幅

年初至今

亞洲(日本除外)股票基金

0.71%

-5.21%

亞洲(日本及香港除外)股票基金

0.65%

-3.27%

亞洲債券基金

0.02%

-2.62%

中國股票

1.02%

-1.32%

歐洲股票基金

1.63%

-0.91%

環球債券基金

0.06%

-1.59%

環球股票基金

3.19%

1.91%

大中華股票基金

0.64%

-2.06%

保證基金

0.17%

-1.08%

港元債券基金

0.23%

-1.28%

港元貨幣市場基金

0.08%

0.30%

香港股票基金

0.46%

-2.03%

香港股票(指數追蹤)基金

0.77%

-1.14%

日本股票基金

1.45%

-2.55%

人生階段基金 - (>20% - 40% 股票)

0.47%

-1.30%

人生階段基金 - (>40% - 60% 股票)

0.87%

-1.15%

人生階段基金 - (>60% - 80% 股票)

1.15%

-1.24%

人生階段基金 - (>80% - 100% 股票)

1.51%

-1.07%

強積金保守基金

0.04%

0.19%

其他基金

1.14%

-0.99%

亞太(日本除外)股票基金

0.69%

-3.32%

人民幣及港幣貨幣市場基金

-1.26%

-1.31%

人民幣債券基金

-1.02%

-0.81%

美國股票基金

4.53%

7.23%

預設投資策略 - 65歲後基金

0.51%

0.05%

預設投資策略 - 核心累積基金

1.93%

1.47%

* 表現計算是由2017年12月31日至2018年7月25日

數據來源:康宏資產管理有限公司基金研究部、積金局網站、湯森路透理柏

編撰:康宏資產管理有限公司基金研究部

 

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關於「康宏MPF指數」

「康宏MPF指數」由康宏資產管理有限公司基金研究部編制,是一個反映香港強積金表現的指數,亦為香港強積金市場變動趨勢的參考指標。指數由最少100隻規模最大的基金組成,覆蓋整個強積金市場總資產規模的最少八成。每半年調整指標成份基金及比重。指數走勢可追溯至2000年12月1日。「康宏MPF指數」採用組合加權平均回報方法計算,使用此基金規模比重方法,更能有效反映投資者選擇基金的取向,及一般投資者的組合回報,極具參考價值,符合以一般普羅大眾的投資需求。「康宏MPF指數」逢每月第一個星期公佈一次。

 

有關指數:http://www.convoy.com.hk/zh/what-we-do/mpf/convoy-mpf-index