chat
Top

康宏MPF綜合指數5月份微跌
美國股票基金表現造好 債券基金持續低迷

(2018611 ) 截至5月31日,康宏MPF綜合指數報238.31點,按月跌0.13%。康宏MPF股票指數及債券指數分別報261.87點及153.61點,按月升0.26%及跌0.48%。按積金局公佈截至2016年12月的強積金計劃成員數目419萬計算,2018年5月人均虧損260.37港元,而首五個月則人均賺約1,525.3港元。

 

股票基金方面,中美經貿磋商結束並發表共同聲明,市場放緩對貿易戰擔憂,並逐漸重新注視基本因素。美國月內公佈的蘋果業績成市場焦點,其iPhone收入及利潤均創新高,刺激股價上月漲逾一成,帶動科技股造好,美國股票類基金上月升2.07%。另外,美國失業率進一步下跌,推升市場的加息預期,同時帶動美元顯著回升。強美元對新興市場造成賣壓,亞洲(日本除外)股票基金本月表現受拖累,按月跌1.10%。另一方面,債券基金表現持續低迷,持續偏高的利率及通脹預期令環球債券基金持續受壓,按月下跌0.92%。

 

康宏理財服務有限公司產品管理部董事鍾建強表示,市場波動愈來愈大,原因包括:歐洲地緣政治風險增加、中美貿易爭論持續及預期息口上升,都令資本市場的風險不斷增加。強積金計劃成員要多留意是否有足夠的風險管理。長遠而言,中國經濟發展仍然秀麗,因此建議投資風險承受能力高的計劃成員,可透過成本平均法,考慮按月投資於中國股票基金。債券基金方面,則要小心利息上升對債券價格所做成的影響。如希望避險,可考慮投資強積金保守基金和保證基金,不過要留意保證基金中的保證條款。

 

強積金各類基金5月份表現摘要:

  • 股票基金:
    • 美國股票基金表現較好,按月上升2.07%,年初至今升2.33%
    • 歐洲股票基金表現最弱,按月下跌2.67%,年初至今跌1.39%
  • 債券基金:
    • 港元債券基金表現較好,按月輕微上升0.49%,但年初至今跌1.30%
    • 環球債券基金表現最弱,按月下跌0.92%,年初至今跌1.11%
  • 預設投資策略:
  • 預設投資之核心累積基金按月升0.19%,年初至今升0.23%
  • 預設投資之65歲後基金按月升0.06%,年初至今跌0.36%

 

 

康宏MPF指數走勢圖

  • 數據來源:康宏資產管理有限公司基金研究部、積金局網站、湯森路透理柏
  • 編撰:康宏資產管理有限公司基金研究部
  • 免責聲明:本文內容僅供參考之用,不構成任何投資建議及邀約,請不要依賴本文作投資決定。投資涉及風險,基金過往業績數據並非未來業績的指標。康宏資產管理有限公司(「康宏」)已使用合理努力建立「康宏強積金指數」,惟康宏並不聲明、保證此等內容之準確性、完整性及正確性。

 

 

基金分類表現

基金類別

按月變幅

年初至今

亞洲(日本除外)股票基金

-1.10%

-0.95%

亞洲(日本及香港除外)股票基金

-0.94%

-0.80%

亞洲債券基金

-0.28%

-1.24%

中國股票

-0.12%

4.59%

歐洲股票基金

-2.67%

-1.39%

環球債券基金

-0.92%

-1.11%

環球股票基金

-0.05%

-0.06%

大中華股票基金

1.42%

3.15%

保證基金

0.09%

-0.66%

港元債券基金

0.49%

-1.30%

港元貨幣市場基金

0.08%

0.21%

香港股票基金

0.73%

3.49%

香港股票(指數追蹤)基金

-0.27%

3.02%

日本股票基金

-1.08%

-1.47%

人生階段基金 - (>20% - 40% 股票)

-0.63%

-0.49%

人生階段基金 - (>40% - 60% 股票)

-0.52%

-0.12%

人生階段基金 - (>60% - 80% 股票)

-0.58%

0.13%

人生階段基金 - (>80% - 100% 股票)

-0.41%

0.55%

強積金保守基金

0.03%

0.10%

其他基金

-0.22%

0.32%

亞太(日本除外)股票基金

-0.20%

0.51%

人民幣及港幣貨幣市場基金

-0.73%

2.02%

人民幣債券基金

-0.62%

1.91%

美國股票基金

2.07%

2.33%

預設投資策略 - 65歲後基金

0.06%

-0.36%

預設投資策略 - 核心累積基金

0.19%

0.23%

* 表現計算是由2017年12月31日至2018年5月31日

數據來源:康宏資產管理有限公司基金研究部、積金局網站、湯森路透理柏

編撰:康宏資產管理有限公司基金研究部

- 完 -

 

關於「康宏MPF指數」

「康宏MPF指數」由康宏資產管理有限公司基金研究部編制,是一個反映香港強積金表現的指數,亦為香港強積金市場變動趨勢的參考指標。指數由最少100隻規模最大的基金組成,覆蓋整個強積金市場總資產規模的最少八成。每半年調整指標成份基金及比重。指數走勢可追溯至2000年12月1日。「康宏MPF指數」採用組合加權平均回報方法計算,使用此基金規模比重方法,更能有效反映投資者選擇基金的取向,及一般投資者的組合回報,極具參考價值,符合以一般普羅大眾的投資需求。「康宏MPF指數」逢每月第一個星期公佈一次。

 

有關指數:http://www.convoy.com.hk/zh/what-we-do/mpf/convoy-mpf-index

 

0.0.26-SNAPSHOT[Thu Dec 24 2020 13:20:38 GMT+0800 (HKT)]1f2e1ed747711627e8ac2555a8977d7850a7c1d1