康宏MPF綜合指數按月大跌逾7%
年初至今人均虧損近兩萬元
(2018年11月2日 ─ 香港) 截至10月25日,康宏MPF綜合指數報213.74點,按月大跌7.10%,是自2016年1月以來最大的單月跌幅,年初至今回報累跌9.56%。根據積金局公佈,截至2017年12月的強積金計劃成員數目合共427萬,截至2018年10月25日十個月期間每成員均蝕約19,661.71港元,10月份單月則平均蝕約14,046.49港元。
美股大跌拖累環球股市暴瀉
康宏理財服務有限公司表示,10月份美股劇烈波動,部份工業及科技股公司的第三季季度業績遜於預期,以及部份公佈的經濟數據轉弱,打擊投資者今年以來對美股的樂觀情緒,代表科技股的納斯達克指數單月大跌逾10%,蒸發了今年大部份升幅。另一方面,意大利政府最新的預算案欲加大開支,令赤字上限提升至國內生產總值的2.4%,違反歐盟規定。由於雙方互不讓步,僵局不但令意大利以至歐洲股債皆跌外,德國和意大利國債息差更進一步拉闊,創歐債危機以來最高的水平。美股大幅度回吐以及意大利債務危機引發投資者恐慌情緒上升,環球股市10月份再度暴跌。除歐美外,部份亞洲市場亦錄得逾雙位數的跌幅。
強積金表現亦跟隨大市劇烈波動,9月表現最好的日本股票基金於10月不僅全數回吐上月升幅,年初至今更跌逾11%。而今年以來表現最好的美股亦幾乎回吐所有升幅,反映投資者在恐慌情緒下快速拋售股票類別資產。10月份唯一錄得正回報的類別,只有港元貨幣市場基金、港元債券基金及強積金保守基金,分別微升0.13%、0.03%及0.07%。
雖然利率上行對債券造成壓力,但整體債券基金10月份展現較好的抗跌力,康宏MPF債券指數按月微跌0.48%,年初至今下跌2.94%。
由於市場依然充滿不明朗因素,加上美國將於11月6日舉行極其重要的中期選舉,因此預料市場於短期內會持續波動。同時,美國企業業績開始浮現貿易關稅帶來的影響,將打擊投資者信心。雖然部份股市的估值已跌至吸引的水平,但在考慮股市短期仍有波動風險,加上強積金是長線投資項目,投資者應在風險明朗化後,再作出分階段部署。
強積金各類基金10月份表現摘要:
- 股票基金:
- 美國股票基金較好,按月跌7.82%,年初至今升0.55%
- 亞太(日本除外)股票基金表現最弱,按月跌11.69%,年初至今跌16.31%
- 債券基金:
- 港元債券基金表現較好,按月升0.03%,年初至今跌1.78%
- 亞洲債券基金表現最弱,按月下跌0.70%,年初至今跌3.82%
- 預設投資策略:
- 預設投資的核心累積基金按月下跌5.15%,年初至今跌3.55%
- 預設投資的65歲後基金按月跌1.86%,年初至今跌2.14%
康宏MPF指數走勢圖
- 數據來源:康宏理財服務有限公司、積金局網站、湯森路透理柏
- 編撰:康宏理財服務有限公司
- 免責聲明:本文內容僅供參考之用,不構成任何投資建議及邀約,請不要依賴本文作投資決定。投資涉及風險,基金過往業績數據並非未來業績的指標。康宏理財服務有限公司已使用合理努力建立「康宏強積金指數」,惟康宏並不聲明、保證此等內容之準確性、完整性及正確性。
基金分類表現:
基金類別 |
按月變幅 |
年初至今 |
亞洲(日本除外)股票基金 |
-10.82% |
-18.29% |
亞洲(日本及香港除外)股票基金 |
-10.96% |
-16.35% |
亞洲債券基金 |
-0.70% |
-3.82% |
中國股票 |
-9.28% |
-13.59% |
歐洲股票基金 |
-8.99% |
-11.06% |
環球債券基金 |
-0.65% |
-3.24% |
環球股票基金 |
-8.57% |
-6.35% |
大中華股票基金 |
-11.33% |
-17.75% |
保證基金 |
-1.20% |
-2.64% |
港元債券基金 |
0.03% |
-1.78% |
港元貨幣市場基金 |
0.13% |
0.58% |
香港股票基金 |
-10.42% |
-16.46% |
香港股票(指數追蹤)基金 |
-9.54% |
-13.75% |
日本股票基金 |
-11.16% |
-11.71% |
人生階段基金 - (>20% - 40% 股票) |
-3.50% |
-5.89% |
人生階段基金 - (>40% - 60% 股票) |
-5.31% |
-7.68% |
人生階段基金 - (>60% - 80% 股票) |
-7.20% |
-9.49% |
人生階段基金 - (>80% - 100% 股票) |
-9.16% |
-11.53% |
強積金保守基金 |
0.07% |
0.41% |
其他基金 |
-7.33% |
-9.12% |
亞太(日本除外)股票基金 |
-11.69% |
-16.31% |
人民幣及港幣貨幣市場基金 |
-0.44% |
-2.48% |
人民幣債券基金 |
-0.41% |
-1.51% |
美國股票基金 |
-7.82% |
0.55% |
預設投資策略 - 65歲後基金 |
-1.86% |
-2.14% |
預設投資策略 - 核心累積基金 |
-5.15% |
-3.55% |
* 表現計算是由2017年12月31日至2018年10月25日
數據來源:康宏理財服務有限公司、積金局網站、湯森路透理柏
編撰:康宏理財服務有限公司
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