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股市持續造好
康宏MPF 綜合指數上升1.86%

(2019年 5月6日—香港) 截至4月17日,康宏MPF綜合指數報237.46點,按月上升1.86%。股票市場升勢持續,康宏MPF股票指數報259.67點,按月上升2.49%。康宏MPF債券指數報156.16點,按月微跌0.02%。

 

股市穩健向上 宏觀數據好壞參半

4月股市持續上升,含較高股票比重的混合資產策略繼續受惠。大中華區股票繼續在所有強積金類別當中名列前茅,而美國股票基金於4月份亦表現良好,跑贏各大成熟市場。日本股票基金縱然錄得1.69%增長,仍連續第三個月成為表現最弱的強積金股票基金類別。受惠股市市場,預設投資策略中,混合資產基金 - 81%至100%股票為各強積金混合資產類別中同樣表現最佳,預設投資策略- 65歲後基金亦錄得輕微增長。固定入息和貨幣市場策略在4月份窄幅橫行,環球債券基金卻錄得輕微跌幅,而該類別是唯一錄得跌幅的強積金類別。除了表現最弱的強積金基金以外,所有錄得負回報的基金均為債券基金 - 環球類別基金,並以投資於健康護理股票為主。

 

美國國債孳息率曲線呈倒掛跡象,根據歷史經驗,衰退有機會於未來的一至兩年間出現。然而,美國就業數據強勁以及美中貿易談判進展良好,令外界憧憬兩國可於短期內達成雙邊協議解決貿易紛爭,迅速安撫了投資者的信心。月內中國的製造業採購經理數據表現強勁,同時公佈優於預期的第一季經濟增長數字,顯示中國政府的刺激經濟措施正有效提升市場信心。另一方面,歐洲的宏觀數據則略嫌失色。區內的製造業採購經理指數低於預期,當中以德國尤甚。英國的脫歐困局亦令投資者焦慮。因環球增長的憂慮得以舒緩,令倒掛的孳息曲線於月內回復正常,十年期的美國國債孳息率亦從期內的低位反彈了近二十點子。康宏環球控股有限公司集團首席產品及策略總監梁潘月寶(Bonita)表示,強積金成員應定期(例如每年)檢視自己的強積金基金組合及考慮定期額外供款,以理順整個基金組合的回報,而不是著眼於捕捉市場調整機會而賺取短期利潤。梁潘月寶提醒,可扣稅自願性供款計劃的推出,為打工仔提供誘因,讓他們開始定期額外供款以賺取長線回報。康宏MPF指數可作為參考指標,而積金局已經設立全面平台,提供不同基金資料(如有需要,可向你的理財顧問查詢及了解詳情。)

 

圖片一:康宏環球控股有限公司集團首席產品及策略總監梁潘月寶女士表示打工仔應考慮定期額外供款,以理順整個基金組合的回報,及享用扣稅自願性供款計劃的好處。

 

 

強積金各類基金4月份表現摘要:

  • 股票基金:
    • 大中華股票基金表現最佳,按月上升3.46%,年初至今升19.51%
    • 日本股票基金連續第三個月表現最差,按月僅上升1.69%,年初至今則升10.07%
  • 債券基金:
  • 港元債券基金表現最佳,按月上升0.26%,年初至今升1.79%
  • 環球債券基金是唯一錄得跌幅的強積金類別,按月下跌0.19%,年初至今則升1.72%
  • 預設投資策略:
  • 混合資產基金 - 81%至100%股票為各強積金混合資產類別之中表現最佳,按月上升2.32%,年初至今升15.53%
  • 預設投資策略- 65歲後基金則按月僅增長0.46%,年初至今升4.48%

 

 

康宏MPF指數走勢圖

 

  • 數據來源:康宏理財服務有限公司
  • 編撰:康宏理財服務有限公司
  • 免責聲明:本文內容僅供參考之用,不構成任何投資建議及邀約,請不要依賴本文作投資決定。投資涉及風險,基金過往業績數據並非未來業績的指標。康宏理財服務有限公司(「康宏」)已盡合理努力建立「康宏強積金指數」,惟康宏並不聲明及保證此等內容之準確性、完整性及正確性。
 

 

基金分類表現

基金類別

按月變幅

年初至今

亞洲股票基金

2.68

14.25

中國股票基金

2.52

18.61

歐洲股票基金

2.34

15.56

環球股票基金

2.07

18.13

大中華股票基金

3.46

19.51

香港股票基金

2.97

18.43

香港股票基金(緊貼指數)

2.68

17.54

日本股票基金

1.69

10.07

美國股票基金

2.57

23.32

未分類股票基金

0.78

13.44

亞洲債券基金

0.20

2.88

環球債券基金

-0.19

1.72

港元債券基金

0.26

1.79

人民幣債券基金

0.23

3.36

保證基金

0.34

2.78

混合資產基金(21%至40%股票)

0.73

6.20

混合資產基金(41%至60%股票)

1.27

9.28

混合資產基金(61%至80%股票)

1.81

12.19

混合資產基金(81%至100%股票)

2.32

15.53

預設投資策略 – 65歲後基金

0.46

4.48

預設投資策略 –核心累積基金

1.37

11.67

未分類混合基金

2.21

13.30

強積金保守基金

0.06

0.33

貨幣市場基金 – 不包括強積金保守基金

0.20

1.96

#以上基金類別根據MPFA界定

* 表現計算是由2019年3月20日至2019年4月17日;年初至今評測自2018年12月24日

數據來源:康宏理財服務有限公司

編撰:康宏理財服務有限公司

 

- 完 -

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