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環球不明朗因素升溫 上月市況反覆 康宏MPF綜合指數下跌2.73%

(2019年830日—香港) 截至8月21日,康宏MPF綜合指數報227.11點,按月下跌2.73%;康宏MPF股票指數報239.64點,按月下跌4.85%;康宏MPF債券指數報162.35點,按月上升1.47%;上月新增的康宏MPF DIS指數表現比MPF綜合指數及MPF股票指數優勝;康宏MPF DIS 65歲後指數按月上升1.33%;康宏MPF DIS核心累積指數按月下跌1.07%。

 

不明朗因素升溫 市況持續波動

由於不明朗因素在環球各地升溫,月內股市持續波動。期初英鎊因約翰遜上台擔任首相而導致硬脫歐風險增加而強烈受壓。另一邊廂,美國聯儲局在7月底如市場所料減息25基點,但聯儲局主席鮑威爾未有確認已進入貨幣寬鬆周期,令公眾稍感失望。

 

中美貿易衝突升級仍然是市場焦點所在。在美國總統特朗普決定向價值三千億美元中國進口商品徵收額外10%的關稅後,人民幣兌美元走弱並跌穿了七算的心理關口。這是自2008年金融風暴以來未見的最低水平,而美國亦旋即指控中國進行貨幣操控。雖然期後兩國同意恢復對話,讓貿易戰重新進入休戰期,但投資者因十年期與兩年期的美國國債孳息率曲線出現倒掛而憂慮增長前景,而此現象普遍被視為衰退來臨的領先指標。在此背景下,資金流入安全資產,再次令較高風險資產受挫。

 

康宏環球控股有限公司集團首席產品及策略總監梁潘月寶女士(Bonita表示,環球不明朗因素升溫,投資者應每月定期供款,為長期回報作投資。如果投資者不確認該如何投資,可以考慮混合資產基金或預設投資策略,此兩類基金在股市反覆的時候表現較佳,本月的表現已能引證。

 

強積金各類基金 8月份表現摘要: 

 

股票基金:

◼ 香港股票基金(緊貼指數)於股票基金中表現最差,受持續政局不穩影響表現,按月下跌 6.95%,但年初至今升 4.51%

◼ 股票拋售並未影響兩類型的股票基金,其中一類為投資於美國及日本的環球股票基金,另一類則集中於健康護理行業,均錄得正回報

 

債券基金:

◼ 債券基金普遍錄得正回報,但亦有基金因人民幣急速貶值而表現較差

◼ 環球債券基金表現最佳,按月上升 1.77%,年初至今升 6.18%

 

預設投資策略:

◼ 股票比例較低的混合資產基金受惠

◼ 混合資產基金 – 81%至 100%股票在混合資產策略中表現最差,按月下跌 3.71%,年初至今升 9.50%

◼ 預設投資策略 – 65歲後基金在兩款預設投資策略中表現較佳,按月上升 1.44%,年初至今升 9.69%

 

康宏MPF指數走勢圖

  • 數據來源:康宏理財服務有限公司
  • 編撰:康宏理財服務有限公司
  • 免責聲明:本文內容僅供參考之用,不構成任何投資建議及邀約,請不要依賴本文作投資決定。投資涉及風險,基金過往業績數據並非未來業績的指標。康宏理財服務有限公司(「康宏」)已盡合理努力建立「康宏強積金指數」,惟康宏並不聲明及保證此等內容之準確性、完整性及正確性。

 

基金分類表現:

基金類別#

按月變幅%

年初至今%*

亞洲股票基金

-5.66

4.18

中國股票基金

-4.81

4.92

歐洲股票基金

-3.96

9.57

環球股票基金

-2.86

14.89

大中華股票基金

-4.13

9.73

香港股票基金

-6.09

6.06

香港股票基金(緊貼指數)

-6.95

4.51

日本股票基金

-2.34

5.61

美國股票基金

-2.33

23.46

未分類股票基金

-3.70

9.61

亞洲債券基金

0.63

5.62

環球債券基金

1.77

6.18

港元債券基金

1.21

5.34

人民幣債券基金

-0.92

1.55

保證基金

0.04

3.50

混合資產基金(21%至40%股票)

0.01

7.30

混合資產基金(41%至60%股票)

-1.17

8.23

混合資產基金(61%至80%股票)

-2.59

8.19

混合資產基金(81%至100%股票)

-3.71

9.50

預設投資策略 – 65歲後基金

1.44

9.69

預設投資策略 –核心累積基金

-0.92

12.67

未分類混合基金

-2.13   

9.66

強積金保守基金

0.10

0.71

貨幣市場基金 – 不包括強積金保守基金

-0.86

0.14

#以上基金類別根據MPFA界定

*表現計算是由2019年7月22日至2019年8月21日;年初至今評測自2018年12月24日; 表内涵蓋所有強積金成分基金,採用等權重方法計算出來

  • 數據來源:康宏理財服務有限公司
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  • 免責聲明:本文內容僅供參考之用,不構成任何投資建議及邀約,請不要依賴本文作投資決定。投資涉及風險,基金過往業績數據並非未來業績的指標。康宏理財服務有限公司(「康宏」)已盡合理努力建立「康宏強積金指數」,惟康宏並不聲明及保證此等內容之準確性、完整性及正確性。

 

圖片一:康宏環球控股有限公司集團首席產品及策略總監梁潘月寶女士(Bonita表示,環球不明朗因素升溫,投資者應每月定期供款,為長期回報作投資。如果投資者不確認該如何投資,可以考慮混合資產基金或預設投資策略,此兩類基金在股市反覆的時候表現較佳,本月的表現已能引證。

 

- 完 -

 

0.0.25-SNAPSHOT[Mon Nov 30 2020 12:18:20 GMT+0800 (HKT)]08e3c186ef8d2fab71bffc5baf2a785089220695