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康宏MPF综合指数7月回升1.05% 
年内跌0.86% 打工仔今年蚀1,937元

(2018730 ─ 截至7月25日,康宏MPF综合指数报234.30点,按月升1.05%,年初至今跌0.86%;股票指数报254.36点,按月升1.24%,年初至今跌1.02%;债券指数报152.91点,按月跌0.01%,年初至今跌1.66%。按积金局截至2016年12月公布的强积金计划成员数目419万计算,今年以来打工仔每人蚀约1,937元。

 

美元资产成贸易战中的避风港

中美贸易战于7月正式展开,随著关税和贸易限制对企业盈利预期的冲击逐渐浮现,中港股市持续受压。此外,美国联储局将维持加息步伐不变,吸引资金持续流入具息差优势的美元资产,美元持续偏强,令人民币月内明显转弱,拖累人民币及港币货币市场基金本月份下跌1.26%,同时成为本月份最差的基金类别。

 

另一方面,美国股票基金表现持续亮丽,按月大涨4.53%,年初至今录得7.23%的升幅。中国暂时未有进一步行动反撃美国开征的额外关税,市场转移聚焦于即将公布的企业业绩,而银行及科技企业业绩普遍优于预期,令美股受支持。

 

康宏理财服务有限公司产品管理部董事钟建强表示,中美贸易战令市场波动,风险承担能力较低的强积金计划成员,可考虑软性保证基金以管理风险,但需留意当中的保证条款。此外,中国经济已不再完全依赖出口,内需成为另一个重要的动力引擎,长远而言,中国经济仍被看高一线,但要留意国内的信贷违约风险。风险承担能力较高的计划成员,长线可考虑中国股票基金。

 

强积金各类基金7月份表现摘要:

  • 股票基金:
    • 美国股票基金表现较好,按月升4.53%,年初至今升7.23%
    • 香港股票基金表现最弱,按月跌0.46%,年初至今跌2.04%
  • 债券基金:
    • 港元债券基金表现较好,按月升0.23%,年初至今跌1.29%
    • 人民币债券基金表现最弱,按月下跌1.26%,年初至今升0.81%
  • 预设投资策略:
    • 预设投资的核心累积基金按月升1.93%,年初至今升1.47%
    • 预设投资的65岁后基金按月升0.51%,年初至今升0.05%

 

康宏MPF指数走势图

  • 数据来源:康宏资产管理有限公司基金研究部、积金局网站、汤森路透理柏
  • 编撰:康宏资产管理有限公司基金研究部
  • 免责声明:本文内容仅供参考之用,不构成任何投资建议及邀约,请不要依赖本文作投资决定。投资涉及风险,基金过往业绩数据并非未来业绩的指标。康宏资产管理有限公司(「康宏」)已使用合理努力建立「康宏强积金指数」,惟康宏并不声明、保证此等内容之准确性、完整性及正确性。

 

 

基金分类表现

基金类别

按月变幅

年初至今

亚洲(日本除外)股票基金

0.71%

-5.21%

亚洲(日本及香港除外)股票基金

0.65%

-3.27%

亚洲债券基金

0.02%

-2.62%

中国股票

1.02%

-1.32%

欧洲股票基金

1.63%

-0.91%

环球债券基金

0.06%

-1.59%

环球股票基金

3.19%

1.91%

大中华股票基金

0.64%

-2.06%

保证基金

0.17%

-1.08%

港元债券基金

0.23%

-1.28%

港元货币市场基金

0.08%

0.30%

香港股票基金

0.46%

-2.03%

香港股票(指数追踪)基金

0.77%

-1.14%

日本股票基金

1.45%

-2.55%

人生阶段基金 - (>20% - 40% 股票)

0.47%

-1.30%

人生阶段基金 - (>40% - 60% 股票)

0.87%

-1.15%

人生阶段基金 - (>60% - 80% 股票)

1.15%

-1.24%

人生阶段基金 - (>80% - 100% 股票)

1.51%

-1.07%

强积金保守基金

0.04%

0.19%

其他基金

1.14%

-0.99%

亚太(日本除外)股票基金

0.69%

-3.32%

人民币及港币货币市场基金

-1.26%

-1.31%

人民币债券基金

-1.02%

-0.81%

美国股票基金

4.53%

7.23%

预设投资策略 - 65岁后基金

0.51%

0.05%

预设投资策略 - 核心累积基金

1.93%

1.47%

* 表现计算是由2017年12月31日至2018年7月25日

数据来源:康宏资产管理有限公司基金研究部、积金局网站、汤森路透理柏

编撰:康宏资产管理有限公司基金研究部

 

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关于「康宏MPF指数」

「康宏MPF指数」由康宏资产管理有限公司基金研究部编制,是一个反映香港强积金表现的指数,亦为香港强积金市场变动趋势的参考指标。指数由最少100只规模最大的基金组成,覆盖整个强积金市场总资产规模的最少八成。每半年调整指标成份基金及比重。指数走势可追溯至2000年12月1日。「康宏MPF指数」采用组合加权平均回报方法计算,使用此基金规模比重方法,更能有效反映投资者选择基金的取向,及一般投资者的组合回报,极具参考价值,符合以一般普罗大众的投资需求。「康宏MPF指数」逢每月第一个星期公布一次。

 

有关指数: http://www.convoy.com.hk/zh/what-we-do/mpf/convoy-mpf-index
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