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股市持续造好
康宏MPF 综合指数上升1.86%

(2019年 5月6日—香港) 截至4月17日,康宏MPF综合指数报237.46点,按月上升1.86%。股票市场升势持续,康宏MPF股票指数报259.67点,按月上升2.49%。康宏MPF债券指数报156.16点,按月微跌0.02%。

 

股市稳健向上 宏观数据好坏参半

4月股市持续上升,含较高股票比重的混合资产策略继续受惠。大中华区股票继续在所有强积金类别当中名列前茅,而美国股票基金于4月份亦表现良好,跑赢各大成熟市场。日本股票基金纵然录得1.69%增长,仍连续第三个月成为表现最弱的强积金股票基金类别。受惠股市市场,预设投资策略中,混合资产基金 - 81%至100%股票为各强积金混合资产类别中同样表现最佳,预设投资策略- 65岁后基金亦录得轻微增长。固定入息和货币市场策略在4月份窄幅横行,环球债券基金却录得轻微跌幅,而该类别是唯一录得跌幅的强积金类别。除了表现最弱的强积金基金以外,所有录得负回报的基金均为债券基金 - 环球类别基金,并以投资于健康护理股票为主。

 

美国国债孳息率曲线呈倒挂迹象,根据历史经验,衰退有机会于未来的一至两年间出现。然而,美国就业数据强劲以及美中贸易谈判进展良好,令外界憧憬两国可于短期内达成双边协议解决贸易纷争,迅速安抚了投资者的信心。月内中国的制造业采购经理数据表现强劲,同时公布优于预期的第一季经济增长数字,显示中国政府的刺激经济措施正有效提升市场信心。另一方面,欧洲的宏观数据则略嫌失色。区内的制造业采购经理指数低于预期,当中以德国尤甚。英国的脱欧困局亦令投资者焦虑。因环球增长的忧虑得以舒缓,令倒挂的孳息曲线于月内回复正常,十年期的美国国债孳息率亦从期内的低位反弹了近二十点子。康宏环球控股有限公司集团首席产品及策略总监梁潘月宝(Bonita)表示,强积金成员应定期(例如每年)检视自己的强积金基金组合及考虑定期额外供款,以理顺整个基金组合的回报,而不是著眼于捕捉市场调整机会而赚取短期利润。梁潘月宝提醒,可扣税自愿性供款计划的推出,为打工仔提供诱因,让他们开始定期额外供款以赚取长线回报。康宏MPF指数可作为参考指标,而积金局已经设立全面平台,提供不同基金资料(如有需要,可向你的理财顾问查询及了解详情。)

 

图片一:康宏环球控股有限公司集团首席产品及策略总监梁潘月宝女士表示打工仔应考虑定期额外供款,以理顺整个基金组合的回报,及享用扣税自愿性供款计划的好处。

 

 

强积金各类基金4月份表现摘要:

  • 股票基金:
    • 大中华股票基金表现最佳,按月上升3.46%,年初至今升19.51%
    • 日本股票基金连续第三个月表现最差,按月仅上升1.69%,年初至今则升10.07%
  • 债券基金:
  • 港元债券基金表现最佳,按月上升0.26%,年初至今升1.79%
  • 环球债券基金是唯一录得跌幅的强积金类别,按月下跌0.19%,年初至今则升1.72%
  • 预设投资策略:
  • 混合资产基金 - 81%至100%股票为各强积金混合资产类别之中表现最佳,按月上升2.32%,年初至今升15.53%
  • 预设投资策略- 65岁后基金则按月仅增长0.46%,年初至今升4.48%

 

 

康宏MPF指数走势图

 

  • 数据来源:康宏理财服务有限公司
  • 编撰:康宏理财服务有限公司
  • 免责声明:本文内容仅供参考之用,不构成任何投资建议及邀约,请不要依赖本文作投资决定。投资涉及风险,基金过往业绩数据并非未来业绩的指标。康宏理财服务有限公司(「康宏」)已尽合理努力建立「康宏强积金指数」,惟康宏并不声明及保证此等内容之准确性、完整性及正确性。
 

 

基金分类表现

基金类别

按月变幅

年初至今

亚洲股票基金

2.68

14.25

中国股票基金

2.52

18.61

欧洲股票基金

2.34

15.56

环球股票基金

2.07

18.13

大中华股票基金

3.46

19.51

香港股票基金

2.97

18.43

香港股票基金(紧贴指数)

2.68

17.54

日本股票基金

1.69

10.07

美国股票基金

2.57

23.32

未分类股票基金

0.78

13.44

亚洲债券基金

0.20

2.88

环球债券基金

-0.19

1.72

港元债券基金

0.26

1.79

人民币债券基金

0.23

3.36

保证基金

0.34

2.78

混合资产基金(21%至40%股票)

0.73

6.20

混合资产基金(41%至60%股票)

1.27

9.28

混合资产基金(61%至80%股票)

1.81

12.19

混合资产基金(81%至100%股票)

2.32

15.53

预设投资策略 – 65岁后基金

0.46

4.48

预设投资策略 –核心累积基金

1.37

11.67

未分类混合基金

2.21

13.30

强积金保守基金

0.06

0.33

货币市场基金 – 不包括强积金保守基金

0.20

1.96

#以上基金类别根据MPFA界定

* 表现计算是由2019年3月20日至2019年4月17日;年初至今评测自2018年12月24日

数据来源:康宏理财服务有限公司

编撰:康宏理财服务有限公司

 

- 完 -

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