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环球不明朗因素升温 上月市况反复 康宏MPF综合指数下跌2.73%

(2019年830日—香港) 截至8月21日,康宏MPF综合指数报227.11点,按月下跌2.73%;康宏MPF股票指数报239.64点,按月下跌4.85%;康宏MPF债券指数报162.35点,按月上升1.47%;上月新增的康宏MPF DIS指数表现比MPF综合指数及MPF股票指数优胜;康宏MPF DIS 65岁后指数按月上升1.33%;康宏MPF DIS核心累积指数按月下跌1.07%。

 

不明朗因素升温 市况持续波动

由于不明朗因素在环球各地升温,月内股市持续波动。期初英镑因约翰逊上台担任首相而导致硬脱欧风险增加而强烈受压。另一边厢,美国联储局在7月底如市场所料减息25基点,但联储局主席鲍威尔未有确认已进入货币宽松周期,令公众稍感失望。

 

中美贸易冲突升级仍然是市场焦点所在。在美国总统特朗普决定向价值三千亿美元中国进口商品征收额外10%的关税后,人民币兑美元走弱并跌穿了七算的心理关口。这是自2008年金融风暴以来未见的最低水平,而美国亦旋即指控中国进行货币操控。虽然期后两国同意恢复对话,让贸易战重新进入休战期,但投资者因十年期与两年期的美国国债孳息率曲线出现倒挂而忧虑增长前景,而此现象普遍被视为衰退来临的领先指标。在此背景下,资金流入安全资产,再次令较高风险资产受挫。

 

康宏环球控股有限公司集团首席产品及策略总监梁潘月宝女士(Bonita表示,环球不明朗因素升温,投资者应每月定期供款,为长期回报作投资。如果投资者不确认该如何投资,可以考虑混合资产基金或预设投资策略,此两类基金在股市反复的时候表现较佳,本月的表现已能引证。

 

强积金各类基金 8月份表现摘要: 

 

股票基金:

◼ 香港股票基金(紧贴指数)于股票基金中表现最差,受持续政局不稳影响表现,按月下跌 6.95%,但年初至今升 4.51%

◼ 股票抛售并未影响两类型的股票基金,其中一类为投资于美国及日本的环球股票基金,另一类则集中于健康护理行业,均录得正回报

 

债券基金:

◼ 债券基金普遍录得正回报,但亦有基金因人民币急速贬值而表现较差

◼ 环球债券基金表现最佳,按月上升 1.77%,年初至今升 6.18%

 

预设投资策略:

◼ 股票比例较低的混合资产基金受惠

◼ 混合资产基金 – 81%至 100%股票在混合资产策略中表现最差,按月下跌 3.71%,年初至今升 9.50%

◼ 预设投资策略 – 65岁后基金在两款预设投资策略中表现较佳,按月上升 1.44%,年初至今升 9.69%

 

康宏MPF指数走势图

  • 数据来源:康宏理财服务有限公司
  • 编撰:康宏理财服务有限公司
  • 免责声明:本文内容仅供参考之用,不构成任何投资建议及邀约,请不要依赖本文作投资决定。投资涉及风险,基金过往业绩数据并非未来业绩的指标。康宏理财服务有限公司(「康宏」)已尽合理努力建立「康宏强积金指数」,惟康宏并不声明及保证此等内容之准确性、完整性及正确性。

 

基金分类表现:

基金类别#

按月变幅%

年初至今%*

亚洲股票基金

-5.66

4.18

中国股票基金

-4.81

4.92

欧洲股票基金

-3.96

9.57

环球股票基金

-2.86

14.89

大中华股票基金

-4.13

9.73

香港股票基金

-6.09

6.06

香港股票基金(紧贴指数)

-6.95

4.51

日本股票基金

-2.34

5.61

美国股票基金

-2.33

23.46

未分类股票基金

-3.70

9.61

亚洲债券基金

0.63

5.62

环球债券基金

1.77

6.18

港元债券基金

1.21

5.34

人民币债券基金

-0.92

1.55

保证基金

0.04

3.50

混合资产基金(21%至40%股票)

0.01

7.30

混合资产基金(41%至60%股票)

-1.17

8.23

混合资产基金(61%至80%股票)

-2.59

8.19

混合资产基金(81%至100%股票)

-3.71

9.50

预设投资策略 – 65岁后基金

1.44

9.69

预设投资策略 –核心累积基金

-0.92

12.67

未分类混合基金

-2.13   

9.66

强积金保守基金

0.10

0.71

货币市场基金 – 不包括强积金保守基金

-0.86

0.14

#以上基金类别根据MPFA界定

*表现计算是由2019年7月22日至2019年8月21日;年初至今评测自2018年12月24日; 表内涵盖所有强积金成分基金,采用等权重方法计算出来

  • 数据来源:康宏理财服务有限公司
  • 编撰:康宏理财服务有限公司
  • 免责声明:本文内容仅供参考之用,不构成任何投资建议及邀约,请不要依赖本文作投资决定。投资涉及风险,基金过往业绩数据并非未来业绩的指标。康宏理财服务有限公司(「康宏」)已尽合理努力建立「康宏强积金指数」,惟康宏并不声明及保证此等内容之准确性、完整性及正确性。

 

图片一:康宏环球控股有限公司集团首席产品及策略总监梁潘月宝女士(Bonita表示,环球不明朗因素升温,投资者应每月定期供款,为长期回报作投资。如果投资者不确认该如何投资,可以考虑混合资产基金或预设投资策略,此两类基金在股市反复的时候表现较佳,本月的表现已能引证。

 

- 完 -

 

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